財聯(lián)社11月1日訊（記者 彭科峰）終身禁止銀行業(yè)工作，無疑是金融監(jiān)管部門能夠作出、針對個人最嚴重的行政處罰之一。

財聯(lián)社記者統(tǒng)計發(fā)現(xiàn)，在剛剛過去的10月，金融監(jiān)管部門累計對7名銀行人開具了終身禁業(yè)的罰單。此外今年下半年逐月來看，7月份20人被紅牌罰下，8月份、9月份這一數(shù)據(jù)分別為9人、6人。也即，進入8月以后監(jiān)管發(fā)布終身禁業(yè)罰單的頻次明顯減少。

依據(jù)監(jiān)管部門數(shù)據(jù)，今年下半年，累計已有42名銀行人員被紅牌罰下，其中農(nóng)商行/村鎮(zhèn)銀行/農(nóng)信社人員和國有大行人員的數(shù)量位居金融機構(gòu)前兩名。具體來看，國有五大行員工14名，占比三分之一；股份行員工6人；城商行4人；農(nóng)商行/村鎮(zhèn)銀行/農(nóng)信社17人，金融租賃行業(yè)1人。綜合從被處罰的原因來看，今年下半年，貸款業(yè)務違規(guī)仍是銀行人被終身禁業(yè)的最大原因。

10月7人被監(jiān)管部門紅牌罰下 有罰單罕見涉及理財“雙錄”問題

從監(jiān)管部門網(wǎng)站信息來看，10月份開出的第一張終身禁業(yè)的罰單可謂姍姍來遲。10月12日，國家金融監(jiān)督管理總局銅陵監(jiān)管分局發(fā)文稱，安徽樅陽農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司樅川支行時任行長祝依亮，對安徽樅陽農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司貸款“三查”和信貸管理不盡職的違規(guī)行為，負有責任，被予以禁止終身從事銀行業(yè)工作的行政處罰。

從整個10月份來看，各地金融監(jiān)管部門累計開出7張“紅牌”，包括1名分行行長、2名支行行長。

從所在金融機構(gòu)的類型來看，國有大行一張，責任人為時任農(nóng)行白城分行黨委書記、行長李潤和；股份行一張，為時任中國光大銀行股份有限公司哈爾濱顧?quán)l(xiāng)支行大堂經(jīng)理助理周雪；農(nóng)商銀行3張，分別為時任江蘇江南農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司常州市武進支行客戶經(jīng)理戴自強、時任江蘇淮安農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司宋集支行行行長邵小剛、時任安徽樅陽農(nóng)村商業(yè)銀行樅川支行時任行長祝依亮；村鎮(zhèn)銀行一張，為原武安村鎮(zhèn)銀行工作人員吳悠；農(nóng)信社1張，為時任原滎經(jīng)縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社新添信用社銀行柜員劉佳鑫。

此外，從被處罰的原因來看，包括貸款“三查”不到位、侵占客戶資金、貸款資金被挪用等。其中，有一張罰單還涉及到近期較為罕見的理財產(chǎn)品“雙錄”問題——周雪（時任中國光大銀行股份有限公司哈爾濱顧?quán)l(xiāng)支行大堂經(jīng)理助理），對光大銀行哈爾濱顧?quán)l(xiāng)支行存在違規(guī)代客操作、違規(guī)逆流程雙錄和POS機管理混亂問題,內(nèi)控制度執(zhí)行不到位負有責任。