財聯(lián)社9月23日訊 9月20日，由上海報業(yè)集團指導，財聯(lián)社、上海陸家嘴管理局聯(lián)合主辦的“2024上海全球資產(chǎn)管理年會”在陸家嘴成功召開。在資管年會主題為“資管行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的機會與挑戰(zhàn)”的圓桌論壇上，太保資產(chǎn)首席信息技術(shù)官喻濱發(fā)表了精彩觀點。

積累高質(zhì)量的數(shù)據(jù)資產(chǎn)，并有效應用于業(yè)務是機構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵。喻濱認為，為建立數(shù)據(jù)能力，機構(gòu)有四點工作要做。

由于保險資管行業(yè)長期缺乏統(tǒng)一的數(shù)據(jù)標準，首先要建立公司級的數(shù)據(jù)標準。公司集中式的數(shù)據(jù)倉庫承載公司制定的數(shù)據(jù)標準，統(tǒng)一不同源頭系統(tǒng)數(shù)據(jù)的“度量衡”，實現(xiàn)多源數(shù)據(jù)整合和沉淀，積累數(shù)據(jù)資產(chǎn)，才能為數(shù)字化轉(zhuǎn)型打下基礎(chǔ)。

數(shù)據(jù)資產(chǎn)的關(guān)鍵是數(shù)據(jù)的質(zhì)量，所以要體系化進行數(shù)據(jù)治理，把好質(zhì)量的數(shù)據(jù)才能進數(shù)據(jù)倉庫。數(shù)據(jù)治理要依靠系統(tǒng)平臺，投入少量人力，實現(xiàn)每日對新增數(shù)據(jù)的質(zhì)量檢查，完善考核評價機制推動業(yè)務側(cè)數(shù)據(jù)問題的及時快速解決，持續(xù)保障數(shù)據(jù)資產(chǎn)質(zhì)量。

第三是統(tǒng)一數(shù)據(jù)流轉(zhuǎn)路徑，即使用數(shù)據(jù)的來源要明晰。各個使用數(shù)據(jù)的業(yè)務場景，源頭數(shù)據(jù)都來源于公司集中的數(shù)據(jù)倉庫。新增加的數(shù)據(jù)指標都要經(jīng)過統(tǒng)一的管理過程，始終保障數(shù)據(jù)流轉(zhuǎn)的規(guī)范和可控，保證數(shù)據(jù)使用者對數(shù)據(jù)質(zhì)量的信心。

最后，降低用戶使用數(shù)據(jù)的壁壘。在化解用戶使用壁壘方面，喻濱介紹，可建立全公司統(tǒng)一的數(shù)據(jù)權(quán)限管理體系、數(shù)據(jù)指標管理體系，加強數(shù)據(jù)可視化，推出BI報表工具、員工自助式獲取數(shù)據(jù)的智能助手、Excel取數(shù)插件等多種數(shù)據(jù)服務體系。

雖然保險資管公司堅持價值投資，對數(shù)字化新技術(shù)的應用比較審慎，但不可否認，人工智能等新技術(shù)對于業(yè)務日常的運作確實帶來很大的便利。喻濱認為，通過技術(shù)手段去改良工作方式，讓同事可以更加高效，更加愉悅地完成工作，是應用新技術(shù)的目標。

喻濱介紹，太保資產(chǎn)建立了文檔解析平臺，用于解析研究報告，解決投資經(jīng)理高效看研報、高效搜索數(shù)據(jù)的需要。文檔解析平臺還能幫助業(yè)務運營環(huán)節(jié)從文檔中提取要素，簡化錄入并提升錄入準確性。

此外，在大模型的應用上，太保資產(chǎn)試水建立員工制度助手，放入公司各類規(guī)章制度，方便員工特別是新人解答相關(guān)制度上的問題。后結(jié)合市場部有大量的臨時性服務B端客戶數(shù)據(jù)需求的場景，建立員工數(shù)據(jù)助手，解決了市場部人員不在辦公室又要及時獲取客戶購買公司產(chǎn)品信息的問題。

喻濱表示，高新技術(shù)并不一定要用在公司最核心的領(lǐng)域，可能在日常的運營場景、客戶服務場景就有很多需求，可以通過人工智能手段提升工作效率和工作體驗。