財(cái)聯(lián)社9月23日訊 9月20日，由上海報(bào)業(yè)集團(tuán)指導(dǎo)，財(cái)聯(lián)社、上海陸家嘴管理局聯(lián)合主辦的“2024上海全球資產(chǎn)管理年會(huì)”在陸家嘴成功召開(kāi)。在資管年會(huì)主題為“資管行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的機(jī)會(huì)與挑戰(zhàn)”的圓桌論壇上，中國(guó)人壽資產(chǎn)管理有限公司數(shù)據(jù)管理部副總經(jīng)理相培峰發(fā)表了精彩觀點(diǎn)。

在中央金融工作會(huì)議明確數(shù)字金融大文章后，資管機(jī)構(gòu)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型正在加速。相培峰表示，資管機(jī)構(gòu)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型進(jìn)程不盡相同，在部分環(huán)節(jié)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型還稍顯滯后。

首先是投研領(lǐng)域。盡管各家機(jī)構(gòu)高度重視投研領(lǐng)域的數(shù)字化，大量的投入也取得了一定效果，但相比運(yùn)營(yíng)、風(fēng)控等領(lǐng)域，數(shù)字化程度仍然較低。原因之一是在投研領(lǐng)域，管理人員和投研人員對(duì)數(shù)字化的共識(shí)還不是非常充分。管理層可能更希望看到投研過(guò)程規(guī)范化、結(jié)果可評(píng)估、經(jīng)驗(yàn)可積累，而投研人員希望通過(guò)數(shù)字化來(lái)更大發(fā)揮自己的個(gè)人價(jià)值。相培峰建議更注重投研人員的訴求，讓投研人員習(xí)慣于在數(shù)字化平臺(tái)上開(kāi)展自己的工作，逐步推動(dòng)管理變革。

其次是財(cái)務(wù)、預(yù)算、審計(jì)、人力等職能領(lǐng)域，相對(duì)資管的業(yè)務(wù)領(lǐng)域，這些領(lǐng)域的數(shù)字化重視程度不足。若職能領(lǐng)域的數(shù)字化成為短板，會(huì)降低機(jī)構(gòu)整體的運(yùn)作效率。

另外，相培峰指出，目前各家機(jī)構(gòu)日常信息、數(shù)據(jù)的傳送，大多是固化的流程。盡管各家機(jī)構(gòu)的主要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)基本都實(shí)現(xiàn)了線上化，但如何把系統(tǒng)中日常積累的大量數(shù)據(jù)高效、精準(zhǔn)地送達(dá)到相關(guān)人員，是一個(gè)需要深入研究探索的問(wèn)題。

數(shù)字化轉(zhuǎn)型的前提是數(shù)據(jù)化，相培峰認(rèn)為，機(jī)構(gòu)需建立一支專業(yè)的數(shù)據(jù)團(tuán)隊(duì)。數(shù)據(jù)工作是一項(xiàng)專業(yè)的工作，需要有專業(yè)的人員，培養(yǎng)專業(yè)的技能。而數(shù)據(jù)人員和公司的各個(gè)崗位有大量的溝通交流，需要對(duì)公司業(yè)務(wù)有深入了解，并與各個(gè)崗位做好協(xié)同。

此外，相培峰認(rèn)為應(yīng)開(kāi)展扎實(shí)的數(shù)據(jù)治理工作，并建立企業(yè)級(jí)的共享數(shù)據(jù)中心，持續(xù)探索和應(yīng)用高效率的新技術(shù)，使數(shù)據(jù)管理更精細(xì)化。