財聯(lián)社1月12日訊（記者 黃靖斯）在金融科技券商的定位之下，湘財證券“財富管理”“金融科技”雙輪驅(qū)動的標簽特色也日益凸顯。隨著2022年高管調(diào)整相繼到位，公司也正醞釀著著新一輪的謀篇布局。

2022年7月，原副總裁周樂峰升任總裁后，湘財證券分管經(jīng)紀業(yè)務副總裁的重任則交到了原湖南分公司總經(jīng)理邱玉強手中。上世紀末，剛大學畢業(yè)的邱玉強第一份工作就在湘財證券，效力至今已是第24個年頭。從營業(yè)部一線到分公司老總，再獲提拔至副總裁，邱玉強的職場晉升路徑與總裁周樂峰如出一轍，兩人也均是從業(yè)超過20年的“券業(yè)老兵”，且證券從業(yè)伊始就供職于湘財證券。

作為經(jīng)歷過數(shù)輪牛熊洗禮的“老湘財人”，邱玉強此前執(zhí)掌的湖南分公司（現(xiàn)更名為“岳陽五里牌證券營業(yè)部”）一度被冠以湘財證券“最?！睜I業(yè)部的稱號。而在湘財員工的評價中，邱玉強的過人之處不僅體現(xiàn)在對分支機構的管理與考核方面，更體現(xiàn)在他對財富管理前瞻性與全局性的業(yè)務眼光上。

在近日與財聯(lián)社的深度對話中，邱玉強進一步透露了湘財證券經(jīng)紀業(yè)務未來的戰(zhàn)略規(guī)劃。一方面，湘財證券將進一步在上市公司綜合金融服務和金融科技業(yè)務上加大投入，充實機構業(yè)務和金融科技團隊；另一方面，湘財證券也將夯實財富管理業(yè)務數(shù)字化轉(zhuǎn)型的力度，通過大數(shù)據(jù)、云服務、人臉識別、數(shù)字員工等前沿技術應用，對客戶端進行重構、對業(yè)務數(shù)據(jù)進行治理、對數(shù)字化生態(tài)進行整合，多維度賦能業(yè)務、服務客戶。

有意思的是，和圈內(nèi)不少券商高管一樣，邱玉強本人也是長跑的重度愛好者。在平衡耐力與速度的過程中，他解鎖了對財富管理更深刻的認知，“財富管理事業(yè)好比馬拉松，慢即是快，追求復利，無傷（不帶風險隱患）長久地持續(xù)跑下去（經(jīng)營）才是真正的勝利?！?/p>

在不確定的市場中率先布局

持續(xù)震蕩與波動中，2022年A股市場迎來收官，壓力和陣痛無疑成為財富管理機構年終總結的普遍心聲。就湘財證券而言，和2021年代銷金融產(chǎn)品收入爆發(fā)式增長97%相比，2022年公司也不得不面臨代銷產(chǎn)品規(guī)模及投資者服務的雙雙承壓。

面對市場的不確定性，湘財證券2022年的選擇是從考核指標體系、產(chǎn)品配置結構以及投資者服務等三大維度出發(fā)，持續(xù)推進財富管理這項“難而正確的事情”。

湘財證券是業(yè)內(nèi)較早實現(xiàn)由“產(chǎn)品銷售考核”到“保有規(guī)模考核”轉(zhuǎn)向的券商之一。因而，優(yōu)化考核指標體系，將基金銷售保有規(guī)模等指標納入分支機構和基金銷售人員的考核體系也是公司去年的重點工作之一。

其次是從買方思維出發(fā)，豐富管理人與產(chǎn)品數(shù)量及策略，動態(tài)優(yōu)化產(chǎn)品配置結構，有效改善整體產(chǎn)品風險偏好，實現(xiàn)年度公募基金保有份額凈增長。

此外，做好投資者教育與陪伴服務也格外關鍵。作為券業(yè)老兵，邱玉強在這方面的經(jīng)驗是：“把投資者教育和陪伴貫穿于客戶投前、投中與投后的整個投資生命周期，把影響投資者投資體驗的因素盡可能降到最低?！?/p>

從2014年試水互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務到2018年探索量化交易服務，在市場波動中提前布局是湘財證券的一貫作風，2022年對券結基金的持續(xù)推進也是如此。

湘財證券是較早提供券商結算服務的券商之一，目前已為多家優(yōu)秀的基金管理人提供券商結算服務，截至10月底，湘財證券公募基金產(chǎn)品券結資產(chǎn)規(guī)模已突破21億元。2022的業(yè)務亮點在于：優(yōu)化券商服務流程，不斷提升券商結算服務效率，解決券結產(chǎn)品各類債券交易痛點，提升券結產(chǎn)品交易體驗，樹立“快人一秒”的服務理念，以突出券結業(yè)務金融科技特色。

貫徹落實投顧服務的數(shù)字化轉(zhuǎn)型

財富管理的本源不僅是幫投資者合理規(guī)劃整個生命周期的資產(chǎn)配置，同時也是讓其獲得更好投資體驗的過程，這在行情低迷期體現(xiàn)尤為鮮明。從過往經(jīng)驗來看，邱玉強認為投資體驗的優(yōu)化是一項系統(tǒng)性工程，與產(chǎn)品服務、軟硬件配套、投資者教育以及陪伴服務都密切相關。

和牛市相比，在震蕩市中，湘財證券也更強調(diào)客戶的陪伴服務，尤其是存量客戶的服務和維護。具體的做法上，一方面湘財證券通過湘管家平臺構建財富管理客戶分類畫像，充分利用金融科技優(yōu)勢，實現(xiàn)客戶的精準服務。另一方面，也需要讓服務的時效性和可觸達性更強，通過多途徑、多方式讓投資和操作建議能及時傳遞給投資者，目的是讓投資者教育和陪伴關懷更有溫度，以自身資源稟賦盡可能滿足不同投資人群、不同人生階段的財富管理需求。

賦能一線投顧，以金融科技助力提升其服務半徑則是湘財證券實現(xiàn)上述舉措的關鍵路徑。邱玉強提供了一組數(shù)據(jù)，目前，湘財證券整個投顧團隊的服務充分貫徹落實數(shù)字化轉(zhuǎn)型，線上投顧服務覆蓋率近90%，通過MOT（關鍵時刻）服務近500萬人次，服務評價近2萬人。

在培訓賦能方面，湘財證券主要通過“湘財證券明星投顧創(chuàng)造營”等系列培訓活動的舉辦，深化投資顧問的大類資產(chǎn)配置KYC能力、傳授如何科學有效搭建投研框架等。此外，湘財證券也打造了專屬投顧服務體系。一是通過湘管家CRM的打造為日常服務進行科學賦能，提升員工的工作效率；二是通過策略工具給客戶進行賦能，提升“在線服務、離線服務”的體驗；三是通過投顧服務評價體系上線與服務評價專項活動的開展，提升客戶對服務的感知。

四邊形產(chǎn)品體系夯實基金投顧業(yè)務能力

基金投顧業(yè)務作為過去三年財富管理賽道最深刻、顯著的變化之一，引得各路機構爭相涌入，券商以往重銷售、重產(chǎn)品的展業(yè)模式也被快速重構。對于湘財證券而言，基金投顧也被視作不可錯失的一大風口，其重要性在邱玉強口中均被反復提及。

目前，湘財證券正積極申請基金投顧資格，意圖通過這一關鍵抓手在財富管理領域謀求彎道超車，本次專訪中，邱玉強也從產(chǎn)品、投研和投教三大層面，進一步介紹了湘財證券未來對基金投顧的展業(yè)及運營規(guī)劃。

作為買方投顧崛起的重要產(chǎn)物，基金投顧摒棄了單一產(chǎn)品推薦的傳統(tǒng)模式，轉(zhuǎn)而更考驗機構的資產(chǎn)配置能力。為此，湘財證券正著力搭建以“產(chǎn)品風險等級、客戶需求偏好、凈值回撤控制、投資期限規(guī)劃”為支柱的四邊形產(chǎn)品體系，通過為客戶畫像的構建，為投資者提供一整套的產(chǎn)品和服務解決方案，去應對標的選擇、買賣擇時等難題。

投研能力上，目前湘財證券已打造了較為成熟的投研體系，對基金篩選“初篩池-精選池-備選池”的層層篩選框架已然成型，每一層的篩選標準都做了充分研究與論證。此外，湘財也會運用量化投資模型建立完整的自研基金評價體系，針對每一類基金建立獨有的因子庫，從多個維度打造基金的“能力畫像”，最后通過搭配成熟的資產(chǎn)配置模型形成優(yōu)秀的投資組合。

邱玉強同時談到湘財證券對基金投顧“三分投七分顧”的理解，即在基金投顧的展業(yè)過程當中，將優(yōu)質(zhì)的投教內(nèi)容與服務整合到基金投顧業(yè)務中“顧”部分，依托公司線下投資顧問團隊與線上互聯(lián)網(wǎng)平臺，在業(yè)務生命周期的投前、投中、投后各個環(huán)節(jié)中，貫穿陪伴式服務，提升客戶的體驗。

交出與益盟合作首份“作品”

如果以“金融科技”為關鍵詞對湘財證券的2022年進行深度檢索與回顧，牽手益盟股份無疑是公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型當中里程碑式的一步。2022年8月14日，湘財證券與益盟股份簽署長達10年的戰(zhàn)略合作協(xié)議，涵蓋互聯(lián)網(wǎng)客戶運營合作、投資顧問業(yè)務合作、財富管理業(yè)務合作、研究業(yè)務合作、信息技術服務合作、股權合作等六大方面。

時隔4個月后，雙方以投顧業(yè)務為切入點，交出了戰(zhàn)略合作的第一份“答卷”。12月20日，湘財證券發(fā)布了與益盟股份聯(lián)合開發(fā)的投顧工具產(chǎn)品“湘財智盈”。在邱玉強來看，“湘財智盈”作為一款擁有眾多金融科技加持、功能強大的軟件，有望為投資者帶去不一樣服務體驗，“通過‘湘財智盈’合作模式的探索，我們也將充分發(fā)揮湘財證券在金融科技的優(yōu)勢，結合益盟股份在證券信息服務領域的實力?！?/p>

對于“券商+互聯(lián)網(wǎng)”的合作模式，邱玉強也給予厚望，“有助于給我們帶來更多的業(yè)務創(chuàng)新，豐富、解鎖更多樣的客戶服務內(nèi)容與場景，進一步加強與優(yōu)化客戶服務的感受與體驗?！?/p>

未來，除了投資顧問業(yè)務合作之外，投資者教育、財富管理、互聯(lián)網(wǎng)金融、研究業(yè)務等領域也將是湘財與益盟深度合作的方向。財富管理方面，雙方將共同打造智能化資產(chǎn)配置平臺，豐富各類金融產(chǎn)品線，提升零售端客戶資產(chǎn)配置的產(chǎn)品匹配度，并適時推動基金投顧業(yè)務的發(fā)展。研究業(yè)務方面，雙方將通過研究力量與資源的整合，共同打造研究服務品牌。

事實上，除了尋求外部合作外，湘財證券自身也在互聯(lián)網(wǎng)證券、金融科技方面深耕了多年。在推動科技與業(yè)務深度融合的經(jīng)驗上，邱玉強也頗有心得，他認為對于數(shù)字化轉(zhuǎn)型，做好業(yè)技融合不僅能夠讓轉(zhuǎn)型效率更高，還能降低沉沒成本?！暗壳皹I(yè)技融合的坎在于雙方目標周期維度本來是不同的，業(yè)務更關注當年業(yè)績表現(xiàn)，技術更關注長期系統(tǒng)服務能力，如何讓業(yè)務與技術能夠互相了解，并形成合力非常關鍵?！鼻裼駨娞寡?。

為此，湘財證券特別在財富管理部下設數(shù)字發(fā)展部，針對業(yè)技融合展開對接；信息技術中心也特派ITBP參與到業(yè)務的需求準備中來，為的就是更好地更高效地推動財富管理業(yè)務的數(shù)字化轉(zhuǎn)型，從而創(chuàng)建業(yè)技融合的長效機制，持續(xù)提升客戶數(shù)字化體驗和業(yè)務管理效能。